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Bufete de abogados penalistas Alonso Sala
phishingÁrea de Práctica

Abogados Especialistas en Ciberestafas y Phishing

Defensa técnica en delitos de estafa informática. Phishing, Smishing y el fraude del CEO.

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El Fraude al CEO (BEC): Defensa del Directivo

El "Business Email Compromise" (BEC) o Fraude al CEO es una de las estafas más dañinas para las empresas. Los cibercriminales suplantan al CEO o a un proveedor habitual para ordenar transferencias urgentes. Cuando se descubre el fraude, la empresa suele buscar responsables internos, acusando al director financiero o administrativo que hizo el pago de Administración Desleal.

Nuestra defensa se centra en probar la sofisticación técnica del engaño (spoofing, ingeniería social, hackeo previo) para demostrar que el empleado actuó con la diligencia debida y fue una VÍCTIMA, no un cómplice ni un negligente.

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Phishing Bancario: ¿Quién Paga el Pato?

Si te han vaciado la cuenta mediante Phishing o Smishing, el banco casi siempre intentará culparte alegando que diste tus claves ("Negligencia Grave"). Sin embargo, la Ley de Servicios de Pago (LSP) es muy garantista con el usuario.

Para que el banco se libre de devolver el dinero, tiene que probar que tu negligencia fue "grave". Los tribunales consideran que si el engaño fue muy creíble (SMS en el mismo hilo que los legítimos del banco, web clonada perfecta), NO hay culpa grave del usuario y el banco DEBE devolver los fondos.

Muleros Bancarios (Money Mules)

Muchas personas (especialmente jóvenes) son captadas con ofertas de trabajo falsas ("procesador de pagos", "agente financiero") para recibir dinero en su cuenta y reenviarlo a cambio de una comisión. Sin saberlo, están blanqueando dinero de estafas.

Estrategia de Defensa

La Fiscalía suele acusar de estafa (cooperador necesario) y blanqueo de capitales. Nuestra defensa se basa en acreditar el <strong>engaño previo</strong> y la falta de "dolo". Luchamos para demostrar que el cliente fue utilizado y que no conocía el origen ilícito del dinero, degradando la conducta a una imprudencia que, en el peor de los casos, reduce drásticamente la pena.

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¿Por qué Alonso & Sala en Ciberestafas?

En ciberestafas, la velocidad de respuesta es crítica. Trabajamos con peritos informáticos forenses para rastrear fondos y demostrar la sofisticación técnica del engaño.

  • verifiedRespuesta en 24h para bloqueo de transferencias y reclamaciones bancarias.
  • verifiedRed de peritos forenses en ciberseguridad y trazabilidad blockchain.
  • verifiedExperiencia en defensa de 'muleros bancarios' inocentes.
  • verifiedLitigio especializado contra entidades bancarias por negligencia en seguridad.
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Preguntas Frecuentes

¿Qué es el 'fraude al CEO' o BEC?expand_more
Es una estafa donde los criminales suplantan el email del CEO de una empresa para ordenar al departamento financiero que haga una transferencia urgente y confidencial a una cuenta fraudulenta. Defendemos al empleado que la realiza, probando que fue víctima de un engaño sofisticado.
He sido víctima de phishing, ¿el banco me devuelve el dinero?expand_more
Depende. Si el banco no tenía medidas de seguridad robustas (doble factor de autenticación) o si no actuó rápido tras tu aviso, se le puede exigir la devolución. Si el error fue tuyo por dar las claves, la responsabilidad es más discutible, pero aún se puede pelear.
¿Son seguras las compras en Wallapop o Vinted?expand_more
Son plataformas seguras si usas sus sistemas integrados de pago y envío. El riesgo surge cuando el vendedor te pide salir de la plataforma y pagar por Bizum o transferencia. Si lo haces y no te envían el producto, es estafa, pero más difícil de reclamar.
Me estafaron con una inversión en criptomonedas, ¿puedo hacer algo?expand_more
Es muy complicado. El dinero suele acabar en 'wallets' anónimas en el extranjero. Podemos interponer una querella para que la policía intente rastrear los fondos en la blockchain, pero la recuperación es rara. La prevención es clave: desconfía de rentabilidades garantizadas.
¿Cómo me protejo de las ciberestafas?expand_more
Desconfía de urgencias y chollos. Nunca des tus claves por email o SMS. Usa siempre doble factor de autenticación. Verifica las transferencias importantes por teléfono. Usa los sistemas de pago seguros de las plataformas.
Si soy víctima, ¿qué hago primero?expand_more
1. Contacta a tu banco INMEDIATAMENTE para intentar cancelar la transferencia. 2. Denuncia en Policía Nacional o Guardia Civil, aportando todas las pruebas (emails, capturas, etc.). 3. Contacta a un abogado para valorar querella penal y reclamación contra el banco.
¿Qué es el SIM Swapping?expand_more
Los ciberdelincuentes consiguen duplicar tu tarjeta SIM para interceptar los SMS de doble factor del banco. Para evitarlo, usa apps de autenticación (Google Authenticator) en vez de SMS.
¿Me pueden acusar si fui 'mulero' sin saberlo?expand_more
Sí, la Fiscalía suele acusar de estafa en cooperación necesaria y blanqueo. Nuestra defensa se centra en probar el engaño previo y la ausencia de dolo (desconocimiento del origen ilícito).
¿Qué es el Vishing?expand_more
Phishing por llamada telefónica. Te llaman haciéndose pasar por el banco para que des códigos de verificación. NUNCA des códigos por teléfono, el banco jamás los pide.
¿Las estafas de Bizum son recuperables?expand_more
Es muy difícil. Bizum es pago instantáneo. Si enviaste dinero voluntariamente (aunque fuera engañado), el banco dirá que autorizaste la operación. Hay que pelear demostrando el engaño y la falta de alertas del banco.
¿Qué hago si vendí en Wallapop y el comprador dice que no le llegó?expand_more
Siempre envía con seguimiento y firma. Si usaste Wallapop Envíos, la plataforma protege. Si enviaste por tu cuenta sin tracking, es muy difícil demostrar que enviaste algo.
¿Puedo demandar a la plataforma (Vinted, Wallapop)?expand_more
Solo si la plataforma facilitó activamente el fraude o no cumplió con sus propios protocolos de seguridad. Normalmente se exoneran en sus términos de uso, pero se puede pelear en casos de negligencia grave.
¿Es delito comprar en una web falsa si no me envían nada?expand_more
Sí, es una estafa básica. El problema suele ser localizar al autor si la web está en el extranjero. Recomendamos denunciar siempre para que la policía pueda solicitar el bloqueo del dominio y rastrear la cuenta de destino del dinero.
¿Qué es el 'Hijo en Apuros' (WhatsApp)?expand_more
Es una estafa masiva donde te escriben desde un número desconocido fingiendo ser tu hijo ('se me rompió el móvil, este es mi nuevo número') y pidiendo dinero urgente. Los bancos a veces deniegan la devolución alegando que hiciste la transferencia voluntariamente. Nosotros pleiteamos esos casos alegando vicio en el consentimiento por manipulación emocional y falta de medidas de seguridad del banco (si no saltaron las alertas antifraude).

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El sistema judicial es complejo y puede ser implacable. No lo enfrente solo. Contamos con la experiencia, el conocimiento técnico y los recursos humanos necesarios para luchar por usted. Póngase en contacto hoy mismo para programar una consulta confidencial y empezar a construir su defensa.

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